Как отличить хорошего финансового консультанта от плохого?

На рынке можно встретить много людей, которые называют себя финансовыми консультантами. Нередко, людьям трудно разобраться, кто из них может ему реально помочь. Как отличить финансовых консультантов, которые могут помочь и которые Вам предложат хороший финансовый план, от финансовых консультантов, которые помочь не могут? Это не сложный вопрос! Внешние качества хорошего финансового консультанта очевидны: привлекательность, общая физическая привлекательность, умение держать себя к компании с другими людьми и другие характеристики, которые одинаково сомнительные по смыслу. Эти качества не прирожденные, а приобретенные. Развитие происходит в результате личных усилий финансового консультанта, его заинтересованности в людях и удовольствия, от общения с ними. Главная разница между хорошим и плохим финансовым консультнатом оказывается не при выборке финансовых продуктов или рекомендации по финансированию, но в индивидуальном подходе к клиенту - если финансовый консультант понимает и учитывает идеи, желания, потребности клиента.

Хороший финансовый консультант внимательно выслушает клиента, и на основе желаний и потребностей клиента предложит решение или составит личный финансовый план. Банально? Но оказывается, что не все финансовые консультанты соблюдают такие простые правила.

Плохие финансовые консультанты ведут себя нижеследующим способом:

Не очень внимательно слушают клиента.

Ожидают возможности предложить предварительно подготовленное решение.

Сразу же начинают предлагать страхование, НПФ или продукты, которые клиенту не нужные.

Клиенту, который хочет накопить деньги на квартиру, оборудование и со временем купить машину, плохой финансовый консультант может предложить страхование жизни и пенсионое страхование - ведь всем людям нужно. Если финансовый консультант действительно хочет принести Вам пользу, он терпеливо вислушет Ваши проблемы и предложит Вам решение само для Вас. Прежде чем финансовый консультант приступит к выбору продуктов, он обстоятельно ознакомится с Вашими потребностями и планами, желаниями и целями.

Судить о финансовых консультантах правильнее всего по результатам выполненных ими проектов. Это главный и универсальный критерий любой оценки. Если у финансового консультанта и его компании нет примеров успешно реализованных проектов, это или совсем молодая компания, или с качеством у нее явно что-то не так. Поэтому, выбирая финансового консультанта или финансовую консалтинговую компанию, не стесняйтесь приглашать рекомендации.

Хороший финансовый консультант - это консультант, которий достигает поставленных целей с высоким качеством в рамках запланированного бюджета и в согласованный с клиентом срок!

Источник: aaafinance. Ru

Похожие статьи: